Una nueva ola de fraude digital sofisticado llega a Europa

La verificación forzada y los casos de falsificación profunda se multiplican a un ritmo alarmante en el Reino Unido y Europa continental, según Sumsub.

Solo en Alemania, la verificación forzada creció un 1500 % como proporción de todos los casos de fraude, del 0,3 % en todo el año 2022 al 5 % de todos los fraudes en el primer trimestre de 2023.

En Gran Bretaña y Europa, así como en América del Norte, la proporción de falsificaciones profundas entre todos los casos de fraude creció considerablemente desde 2022 hasta el primer trimestre de 2023.

Esta proporción saltó del 1,2 % al 5,9 % en el Reino Unido, del 1,5 % al 7,6 % en Alemania y del 0,5 % al 5 % en Italia, respectivamente. Al mismo tiempo, las falsificaciones impresas, que representaron entre el 16 % y el 23 % de todo el fraude en 2022, se redujeron al 0,1 % y menos en el último trimestre.

El informe de Sumsub destaca las siguientes tendencias en fraude digital en Gran Bretaña dentro de varias industrias:

En toda Europa continental, también hay varios puntos de datos atractivos:

El último trimestre, la proporción de fraude en cripto y fintech también fue notable, constituyendo más del 2 % en España y más del 1,1 % en Alemania, mientras que en Francia el criptofraude creció del 1,8 % al 3,8 % en el primer trimestre de 2023 en comparación con el primer trimestre de 2022.

Notablemente, los expertos internos de Sumsub ven la tendencia creciente de las estafas de etapas pasadas de KYC en todas las industrias, lo que subraya la importancia de la verificación de ciclo completo para proteger todo el viaje del usuario.

En cuanto a los tipos de documentos que se utilizan para la verificación en línea, según los datos globales de Sumsub, el documento más popular para los controles de identidad en el Reino Unido, al igual que en los EE. UU., es la licencia de conducir, mientras que en Europa continental predominan las tarjetas de identificación.

El tipo de documento menos seguro en la UE es el pasaporte (con niveles de fraude de hasta el 5 % en España y el 3,3 % en Alemania), pero en el Reino Unido los carnés de identidad se falsifican con mayor frecuencia (3,4 % de los casos).

La dinámica con los tipos de fraude entre el primer trimestre de 2022 y el primer trimestre de 2023 merece atención. El año pasado, los tres principales tipos de fraude fueron:

El último trimestre, los tres principales tipos de fraude tanto en el Reino Unido como en la UE fueron la falsificación de documentos de identidad (40 % de todos los fraudes en Gran Bretaña e Italia, y más del 25 % en Alemania y España), eludir la vida (alrededor del 13-16 % de todos los fraudes). casos de fraude) y tarjeta de identificación editada (14-16% en el Reino Unido, Francia y Alemania).

Los estafadores más antiguos del mundo están en los Estados Unidos. En el primer trimestre de 2022, su edad promedio era de 43 años y cambió a alrededor de 40 años en el primer trimestre de 2023. En el Reino Unido, la edad promedio de los estafadores fue de 32 años en el primer trimestre de 2022 y de 35 años en el primer trimestre de 2023.

En cuanto al desglose por género, en el primer trimestre de 2022, un tercio (34 %) de todos los estafadores en el Reino Unido eran mujeres. En el primer trimestre de 2023, las mujeres representaban solo el 21 % de los estafadores en Gran Bretaña.

En 2022, la hora más popular para cometer fraude en el Reino Unido fue a las 2 p. m. GMT, y en el primer trimestre de 2023 fue a las 12 p.

Al comentar sobre el informe, Pavel Goldman-Kalaydin, jefe de IA y ML de Sumsub, dijo: "Hemos visto un patrón de verificación forzada a nivel mundial, cuando es visible que una persona cuya foto se tomó o que está pasando la verificación de vida está haciéndolo involuntariamente mientras está retenido por la fuerza de otros Es alarmante que la proporción de este tipo de fraude esté creciendo.

"Los deepfakes se han vuelto más fáciles de hacer y, en consecuencia, su cantidad se ha multiplicado, como también se desprende de las estadísticas. Para crear un deepfake, un estafador usa el documento de una persona real, le toma una foto y lo convierte en una persona 3D. Los proveedores de verificación y antifraude que no trabajan constantemente para actualizar las tecnologías de detección de falsificaciones profundas se están quedando atrás y ponen en riesgo tanto a las empresas como a los usuarios. Actualizar la tecnología de detección de falsificaciones profundas es una parte esencial de los sistemas modernos de verificación y antifraude efectivos", dijo Goldman-Kalaydin. agregado.